保险理财规划

内容简介

改革开放以来，我国国民经济持续发展，人均收入、家庭财产快速增加。当越来越多的人在满足基本生活所需、积累了一定的财富后，对理财的需求就产生了。于是，解决在经济发展和国民财富增长之后的理财问题就成为当今民众生活中的一件大事。而如何达到个人或家庭金融资产的保值增值，满足个人或家庭在人生不同阶段的资金需求，也已成为人们感兴趣的话题。个人或家庭的金融资产包括银行存款、债券、基金、股票、保险等。在保险市场产品不断丰富、功能日趋增强的情况下，如何衡量个人或家庭面临的风险，根据自身的需要和收入选择合适的保险产品;可以通过什么渠道购买保险;购买保险有哪些注意事项;如何看懂保单等等。

目录

第一章 保险理财规划在家庭财务规划中的地位

1.什么是理财?为什么我们需要理财?

2.金融理财对于个人或家庭而言有哪些作用?

3.家庭金融理财包括哪些内容?

4.影响我们投资风险承受能力的因素有哪些?

5.寿险对家庭具有什么意义?

6.人的一生需要哪些保障?

7.为什么人人都需要保险?有人却又不愿意买保险?

8.储蓄寿险与银行储蓄有哪些不同?

9.其他理财产品各有什么特点?

第二章 如何通过各种渠道购买保险

1.消费者可以通过哪些渠道购买保险?

2.为什么需要寿险营销员?

3.如何选择寿险营销员?

4.哪些寿险营销员是我们要避开的?

5.营销员要求投保人、被保险人作不真实的陈述，怎么办?

6.投保人能否在空白单证上签名或委托业务员代签名?

7.在银行购买保单有哪些好处?

8.在银行购买保险应注意什么问题?

9.通过保险代理公司购买保险应注意什么问题?

10.在网上购买保险有哪些好处?

11.在网上购买保险有哪些步骤?

12.在网上投保应注意什么问题?

13.通过电话方式购买保险有什么利弊?

14.通过电话购买保险应注意哪些事项?

15.如何选择适合自己的缴费方式?

16.如何利用"犹豫期"维护自己的权益?

17.投保人如何选择保险公司?

18.购买人寿保险有哪些注意事项?

19.人身保险银邮代理业务存在哪些风险?

第三章 如何看懂、用好保险合同(做一个合格的投保人)

1.什么是寿险责任准备金?寿险责任准备金是如何产生的?

2.什么是保单的现金价值?保单现金价值和寿险责任准备金有何关系?

3.为什么投保人在未交足两年保费时解除合同要扣除部分费用?

4.投保人无力承担续期保险费时怎么办?

5.投保人为何不要轻易退保?

6.如何用好宽限期?

7.保单失效可能带来什么问题?

8.如何利用保险单融通资金?

9.保险金、保险费、保险金额有何区别?

10.保险人明确说明的免责条款内容包括哪些?

11.投保人应如何注意免责条款的内容?

12.购买保险前，是否需要仔细阅读保险条款?

13.读不懂保险条款怎么办?

14.保险合同可能存在哪些变更事项?

15.在何种情况下保险公司可以解除寿险合同?

16.你了解保险的基本分类方法吗?

……

第四章 如何根据自己的需要选择保险产品

第五章 购买分红保险产品须知

第六章 购买投资连结保险须知

第七章 购买万能寿险须知

第八章 购买健康保险产品须知

第九章 购买机动车辆保险须知

第十章 如何设计合理的保险方案

参考文献