当代风险管理与保险教程(第7版)

基本信息

书名:《当代风险管理与保险教程(第7版)》[1]

作者:Mark S.Dorfman

译者:齐瑞宗

ISBN:730205656

作者:Mark S.Dorfman

出版社:清华大学出版社

定价:48

页数:545

出版日期:2002-10-1

版次: 1

开本:16开

包装:精装

简介

本书是本书介绍西方保险理论与实务的教材。主要内容包括:风险管理与保险的基本原则，保险业运行与监管背景，最新风险管理技术等。全书内容体系完整，名词解释准确易懂，理论与实务紧密结合，体例规范，便于读者学习掌握;并附有最新版本保险单样本，供理论和实务工作者参考。

前言

第1章基本原理和术语

1. 1 定义保险

1. 1. 1 金融定义

1. 1. 2 法律定义

1. 2 损失. 损失机会. 风险事故. 风险因素和近因

1. 2. 1 损失

1. 2. 2 损失机会

1. 2. 3 风险事故和风险因素

1. 2. 4 近因

1. 2. 5 风险

1. 2. 6 纯粹风险和投机风险

1. 2. 7 风险管理

1. 3 保险的数理基础

1. 4 保险体系运行的数学实例

1. 5 保险费的构成

1. 5. 1 四个基本组成部分

1. 5. 2 现金流量承保

1. 6 保险体系的社会效益和社会成本

1. 6. 1 成本

1. 6. 2 效益

1. 7 纵火案:是谁真正赔付了被保险人的损失

小结

第2章可保事件的内涵与外延

2. 1 理想的可保损失风险

2. 1. 1 大量的同质风险

2. 1. 2 损失必须是意外的. 被保险人无法控制的

2. 1. 3 损失必须是确定的和可测量的, 其严重程度足以造成经济困难的

2. 2 巨灾损失

2. 2. 1 近期巨灾损失的冲击

2. 2. 2 巨灾损失成本增加的原因

2. 2. 3 联邦灾难救济

2. 2. 4 巨灾保险方案

2. 3 若仅为最易遭受特殊损失者投保, 则属不可保事件

2. 4 赌博损失是不可保事件

2. 5 一些投机风险可能成为可保事件

2. 6 风险分类与可保事件

2. 6. 1 补贴

2. 6. 2 逆选择

2. 6. 3 风险分类原则

2. 7 保险种类

2. 8 责任保险

2. 8. 1 法律背景

2. 8. 2 疏忽

2. 8. 3 疏忽诉讼案

2. 8. 4 疏忽及赔偿金的确定

2. 8. 5 疏忽诉讼案件中的辩护

2. 8. 6 疏忽与责任保险的关系--事实问题

2. 8. 7 法律判决

2. 8. 8 伦理. 责任保险与可保事件

小结

第3章风险管理

3. 1 风险管理的职能

3. 1. 1 风险管理人员

3. 1. 2 风险与保险管理协会

3. 1. 3 目标报告书及原则

3. 2 风险管理程序

3. 3 第一步:识别并衡量风险

3. 3. 1 直接财产损失

3. 3. 2 收入损失

3. 3. 3 责任损失

3. 3. 4 关键人物的损失

3. 3. 5 最大损失估测

3. 3. 6 紧急筹划--灾后恢复

3. 4 第二步:损失控制与风险融资

3. 4. 1 损失控制

3. 4. 2 风险融资

3. 5 第三步:风险管理计划的常规评介

小结

3. 6 附录:个人风险管理

第2篇 运行及监管背景

第4章金融服务公司

4. 1 两种不同类型的保险公司

4. 1. 1 股份保险公司

4. 1. 2 相互保险公司

4. 1. 3 非相互化

4. 2 伦敦劳合社

4. 3 保险公司的其他组织形式

4. 3. 1 互惠合作社

4. 3. 2 互助人寿保险人

4. 3. 3 储蓄银行人寿保险

4. 3. 4 蓝十字和蓝盾

4. 3. 5 健康维护组织和选择性医疗组织

4. 4 产业组织

保险产业

小结

4. 5 附录:保险与私营企业--东欧潜在市场

4. 5. 1 引言

4. 5. 2 为何选择保险

4. 5. 3 为何选择私营保险

4. 5. 4 竞争与效率

4. 5. 5 自由资本体系的核心

4. 5. 6 私营保险公司的要求

4. 5. 7 在东欧建立私营保险体系的困难

4. 5. 8 未来展望

第5章保险职业

5. 1 保险营销和分销

5. 2 保险代理人和经纪人

5. 2. 1 代理人法

5. 2. 2 保险经纪人

5. 2. 3 许可要求

5. 2. 4 财产与责任保险代理人和经纪人

5. 2. 5 寿险代理人和经纪人

5. 2. 6 保险代理人的义务

5. 3 损失理算人

5. 4 雇员. 独立理算局和公共理算人

5. 4. 1 理算人属于代理人

5. 4. 2 权利保留

5. 4. 3 弃权和禁止反言

5. 5 核保人

5. 5. 1 逆选择

5. 5. 2 财产险核保

5. 5. 3 人身险核保

5. 5. 4 核保与隐私权

5. 6 精算师

5. 7 律师

5. 8 投资专家

5. 9 其他职位

小结

5. 10 附录1:有关保险代理人和经纪人的法律问题

5. 11 附录2:伦理选择

5. 11. 1 前言

5. 11. 2 词汇

5. 11. 3 道德规范

5. 11. 4 三个实践案例

第6章保险市场:经济问题

6. 1 经济理论

6. 1. 1 供给与需求

6. 1. 2 历史问题

6. 2 保险消费者

消费者的选择:公司. 代理人或经纪人. 保险单.

保险金额和价格

6. 3 保护消费者:法院. 法律和保险总监的作用

6. 3. 1 法院

6. 3. 2 法律

6. 3. 3 保险, 总监

小结

6. 4 附录:关于供给与需求的进一步思考

6. 4. 1 保险供给与需求的弹性

6. 4. 2 供给与需求曲线的移动

第7章保险监管

7. 1 保险法规

7. 2 保险监管的原因

7. 2. 1 偿付能力

7. 2. 2 保险买卖双方知识水平和议价能力失衡

7. 2. 3 价格

7. 2. 4 促进实现社会目标

7. 3 保险监管的历史

7. 3. 1 鲍尔诉弗吉尼亚案件

7. 3. 2 阿姆斯特朗和麦瑞特调查

7. 3. 3 东南承保人集团

7. 3. 4 麦卡伦法案

7. 3. 5 1999年金融服务改革法案

7. 4 各州监管还是联邦监管

7. 4. 1 州保险监管

7. 4. 2 美国保险总监协会

7. 4. 3 15号公法的废除:双方观点

7. 5 监管内容

7. 5. 1 法定准备金及盈余

7. 5. 2 定期审计与偿付能力测试

7. 5. 3 保证金

7. 5. 4 费率监管

7. 5. 5 投资活动

7. 5. 6 保单格式核准及费用限额

7. 5. 7 保险公司. 代理人. 经纪人. 损失理算人及公司职员的资格或许可证

7. 5. 8 消费者投诉

7. 5. 9 税收

小结

7. 6 附录:麦卡伦法案

第3篇 个人保险单 房主和汽车

第8章保险合同

8. 1 契约的专业术语

8. 1. 1 暂保单

8. 1. 2 附有条件的保费收据

8. 2 有效合同的要素

8. 2. 1 要约与承诺

8. 2. 2 对价

8. 2. 3 当事人行为能力

8. 2. 4 合法动机

8. 3 保险合同的显著特征

8. 3. 1 损失补偿原则

8. 3. 2 可保利益

8. 3. 3 实际现金价值

8. 3. 4 权益转让

8. 3. 5 附合合同

8. 3. 6 个人特征

8. 3. 7 最大诚信原则

8. 3. 8 完整合同与不可争辩条款

8. 3. 9 射幸性

8. 4 保险合同的解除

小结

8. 5 附录:案例讨论

8. 5. 1 重要事实的虚假告知

8. 5. 2 附合合同:麦道案件

8. 5. 3 违反保证:百花鸡案

第9章基本财产和责任保险合同

9. 1 标准保险单

9. 2 保单的基本构成部分

9. 2. 1 投保单

9. 2. 2 承保协议

9. 2. 3 免赔条款

9. 2. 4 定义

9. 2. 5 除外责任

9. 2. 6 批单

9. 3 条件

9. 3. 1 欺诈

9. 3. 2 终止承保

9. 3. 3 合同注销

9. 3. 4 其他保险

9. 3. 5 损失发生之后的义务

9. 3. 6 损失鉴定

9. 3. 7 损余

9. 3. 8 损失赔偿

9. 3. 9 结论

小结

第10章房主保险

10. 1 房主保单概述

10. 2 保单形式

10. 2. 1 结构图

10. 2. 2 投保单

10. 3 定义

10. 4 第一部分--财产险种

10. 4. 1 财产险种

10. 4. 2 附加险

10. 4. 3 倒塌

10. 5 第一部分--承保风险 房主一2型 列明风险

10. 6 第一部分--除外责任 房主一2型

lo. 6. 1 地方条例或法规的除外责任

10. 6. 2 其他除外责任

10. 7 第一部分--赔付条件

10. 7. 1 损失计算

10. 7. 2 重置成本和共同保险

10. 7. 3 需要共保的原因

10. 7. 4 抵押条款

10. 8 第二部分--责任险种

10. 9 第二部分--除外责任

不予受理的人身伤害或财产损失索赔

10. 10 第一. 第二部分中的条件

10. 11 批单

10. 12 多次赔付保额递减

小结

10. 13 附录:购买房主保险

第11章个人汽车保险单

11. 1 侵权责任制度和汽车保险:案例回顾

11. 2 个人汽车保险单的内容

11. 3 A部分--责任险

11. 3. 1 责任限额

11. 3. 2 被保险人

11. 3. 3 除外责任

11. 4 B部分--医疗给付

11. 5 C部分--未保险驾车者险

11. 5. 1 目的

11. 5. 2 在个人汽车保险单项下的保险范围

11. 5. 3 触碰或未触碰规则

11. 5. 4 各州对未保险驾车者险的反响

11. 5. 5 不足额保险驾车者

11. 6 D部分--机动车损失计算

11. 7 E部分--事故或损失发生后的义务

11. 8 F部分--一般性条款

小结

第4篇 理

财

第12章专业理财计划

12. 1 专业理财计划程序

12. 2 早期成人阶段

12. 2. 1 按需购买人寿保险

12. 2. 2 人寿保险计划:案例研究

12. 2. 3 为妻子. 孩子和大学生设计的保险

12. 3 中年时期

12. 4 老年时期

12. 4. 1 遗嘱

12. 4. 2 联邦遗产税

12. 4. 3 人寿保险和财产计划

12. 4. 4 支取退休储蓄

12. 5 人寿保险的商业价值

人寿保险为企业提供资金

12. 6 人寿保险的税收

12. 6. 1 死亡保险金

12. 6. 2 生者利:红利. 存款. 提前死亡给付

小结

第13章人寿保险保单

13. 1 人寿保险的三种类型

13. 1. 1 团体人寿保险

13. 1. 2 简易人身险

13. 1. 3 个体人寿保险

13. 2 定期保险

13. 2. 1 定期人寿保险的种类

13. 2. 2 定期人寿保险的应用

13. 3 终身人寿保险

13. 3. 1 现金价值

13. 3. 2 终身人寿保险的种类

13. 3. 3 终身寿险的应用

13. 3. 4 选择含储蓄价值寿险的原因

13. 3. 5 终身保险明细表

13. 4 购买定期保险并用差额投资

13. 5 万能寿险

13. 5. 1 万能寿险保单

13. 5. 2 万能寿险的死亡赔付

13. 5. 3 万能寿险的应用

13. 5. 4 万能寿险的明细表

13. 6 变额人寿保险和变额万能寿险

小结

13. 7 附录

第14章年金保险

14. 1 概念

14. 2 年金保险的分类

14. 2. 1 按缴费方式分类

14. 2. 2 按年金领取开始的时间分类

14. 2. 3 按年金保险的责任范围分类

14. 2. 4 按领取年金人数分类

14. 3 年金领取额的确定

14. 3. 1 年金的用途

14. 3. 2 给付的种类

14. 4 年金的税收

14. 4. 1 给付期前提取

14. 4. 2 给付期内提取

小结

第15章医疗费用与残疾保险

15. 1 背景资料

15. 2 上涨的健康护理费用

15. 2. 1 医疗费用暴涨

15. 2. 2 费用控制

15. 3 普通合同条款

15. 3. 1 完整合同条款

15. 3. 2 宽限期条款

15. 3. 3 复效

15. 3. 4 不可抗辩条款

15. 3. 5 理赔

15. 3. 6 体检与尸体解剖

15. 3. 7 法律诉讼

15. 3. 8 变更受益人

15. 3. 9 选择性合同条款

15. 3. 10 定义与除外责任

15. 4 五种健康保险

15. 4. 1 基本医疗费用保险

15. 4. 2 大宗医疗费用保险

15. 4. 3 残疾所得保险

15. 4. 4 补充健康保险

15. 5 长期护理保险

15. 5. 1 人口统计

15. 5. 2 财务问题

15. 5. 3 长期护理保单的发展

15. 5. 4 长期护理保单条款

15. 5. 5 争论的继续

15. 6 健康保险的提供者病人权利议案

小结

第16章标准寿险合同条款及选择权

16. 1 被保险人. 投保人和受益人

受益人的指定

16. 2 人寿保险的一般条款

16. 2. 1 宽限期

16. 2. 2 复效条款

16. 2. 3 不可抗辩条款

16. 2. 4 合同完整条款

16. 2. 5 年龄误告条款

16. 2. 6 可分配盈余的年分配

16. 2. 7 自杀和其他限制性条款

16. 3 被保险人的四项选择权

16. 3. 1 红利选择权

16. 3. 2 不丧失价值选择权

16. 3. 3 保单持有人贷款

16. 3. 4 给付选择权

16. 4 有效附加条款及选择权

16. 4. 1 保证可保性选择权

16. 4. 2 免缴保费选择权

16. 4. 3 双倍补偿选择权

小结

第5篇 最新风险管理技术与企业保险

第17章风险管理高级主题

17. 1 金融风险管理

17. 1. 1 金融风险管理词汇

17. 1. 2 金融风险管理两例

17. 1. 3 融合

17. 1. 4 金融中介

17. 1. 5 巨灾风险转移

17. 2 风险管理信息系统

17. 2. 1 损失数据

17. 2. 2 其他信息

17. 3 免赔额和保单限额

17. 3. 1 财务及其他考虑,

17. 3. 2 英国石油公司:案例研究

17. 4 国际风险管理

17. 4. 1 风险的识别与衡量

17. 4. 2 计划的形成与实施

17. 4. 3 定期检查和评估

17. 4. 4 外国保险

小结

17. 5 案例研究:蓝星航空公司

17. 5. 1 前言

17. 5. 2 故事

17. 5. 3 风险管理程序

17. 5. 4 事实和假设

17. 5. 5 作业

17. 5. 6 商品合同

17. 5. 7 套期保值的选择

第18章企业财产保险

18. 1 企业保险

18. 1. 1 企业和个人财产保险

18. 1. 2 财产和海上 运输货物 保险

18. 2 企业一揽子保险单

18. 3 建筑物和个人财产保险

18. 3. 1 承保的财产

18. 3. 2 不予承保的财产

18. 3. 3 承保的风险

18. 3. 4 火灾保险的历史

18. 3. 5 火灾的定义

18. 3. 6 申报式保单

18. 3.

营业收入保险

18. 3. 8 附加保险单

18. 3. 9 财产保险费率厘定

18. 4 运输保险

18. 4. 1 海上运输保险

18. 4. 2 内陆运输保险

18. 5 航空保险

18. 6 汽车财产保险

18. 6. 1 企业汽车保险

18. 6. 2 损失原因

小结

第19章一般责任保险

19. 1 社团醉酒责任:一例

19. 2 责任保险的种类

19. 2. 1 企业一般责任保险

19. 2. 2 责任风险

19. 3 企业一般责任保险格式

一般综合责任保险合同

19. 4 企业伞式责任保险单

19. 5 机动车责任保险

19. 5. 1 不究责任汽车保险

19. 5. 2 不究责任还是侵权责任

19. 5. 3 企业机动车保险

小结

第20章特种责任保险

20. 1 期内索赔式保单和期内发生式保险单

20. 1. 1 期内索赔式保险单

20. 1. 2 期内发生式保险单

20. 2 环境破坏责任

20. 2. 1 保险历史

20. 2. 2 风险管理策略

20. 2. 3 保险原则与环境破坏责任险

20. 3 产品责任保险

20. 3. 1 风险管理策略

20. 3. 2 争议

20. 4 职业责任保险

20. 4. 1 什么是职业

20. 4. 2 承保条款

20. 4. 3 理赔

20. 4. 4 职业责任保险的类型

20. 4. 5 医疗责任

20. 5 雇佣行为责任

美国残疾人法

20. 6 核责任保险

小结,

20. 7 附录

20. 7. 1 案例分析:性骚扰

20. 7. 2 案例分析:美国残疾人法

第21章保证保险.犯罪保险和再保险

21. 1 保证保险

21. 1. 1 入门术语

21. 1. 2 保证保险的原因

21. 1. 3 保证与保险的区别

21. 1. 4 保证保险的承保

21. 1. 5 保证的类型

21. 2 犯罪保险

21. 3 再保险

21. 3. 1 再保险术语

21. 3. 2 再保险协议

21. 3. 3 再保险险种

21. 3. 4 巨灾再保险

21. 3. 5 再保险存在的原因

21. 3. 6 再保险和风险管理

21. 3. 7 再保险的提供者

21. 3. 8 结论性评价

小结

第6篇 政府与保险

第22章雇员福利

22. 1 政府. 雇主和雇员的目标

22. 1. 1 政府

22. 1. 2 雇主

22. 1. 3 雇员

22. 2 被保险雇员津贴

22. 2. 1 合格规则

22. 2. 2 一般特点

22. 3 团体寿险

22. 4 团体残疾收入保险

长期残疾

22. 5 团体健康保险

22. 5. 1 健康保险合同

22. 5. 2 团体健康保险合同的主要条款

22. 5. 3 三个联邦法案

22. 6 雇员退休金计划

22. 6. 1 导言

22. 6. 2 对限定性计划的要求

22. 6. 3 联邦对退休金计划的管理规定

22. 6. 4 保险在退休金计划中的角色

22. 6. 5 保险合同

22. 7 利润分成. 401 k . 403 b 和自营者退休计划及凯夫特瑞计划

22. 7. 1 利润分成计划

22. 7. 2 401 k 计戈0

22. 7. 3 403 b 计划或延迟纳税年金

22. 7. 4 自营者退休计划

22. 7. 5 凯夫特瑞计划

22. 8 个人退休金账户

22. 8. 1 可免税摊款的资格认定

22. 8. 2 投资选择

22. 8. 3 再投资

22. 8. 4 税收

22. 8. 5 罗斯个人退休金账户

小结

22. 9 附录:税收延迟

第23章社会保障

23. 1 社会保险背景

23. 1. 1 美国社会保障体系的历史及思想

23. 1. 2 社会保障不是社会救济

23. 1. 3 社会保障与私营保险的不同之处

23. 1. 4 社会保障是一种保险机制

23. 2 社会保障计划的实施

23. 2. 1 对几乎每个员工而言, 该计划是强制性的

23. 2. 2 对工资征税是基金的主要来源

23. 2. 3 津贴基金不足

23. 2. 4 被保险人的身份和领取津贴的资格

23. 2. 5 季度保障

23. 2. 6 津贴的计算

23. 3 津贴的类型

23. 3. 1 退休津贴

23. 3. 2 遗属津贴

23. 3. 3 残疾津贴

23. 3. 4 医疗保障津贴

23. 4 社会保障体系当前面临的问题

23. 4. 1 美国中青年将来能否有社会保障

23. 4. 2 社会保障盈余和联邦政府赤字